PlanMode - Financial Planning

PLANIFICACIÓN INTEGRAL DE FINANZAS PERSONALES Y DE JUBILACIÓN

Esta aplicación le proporciona una poderosa herramienta de análisis financiero necesaria para responder preguntas como:

• ¿Cómo se ve mi perfil financiero proyectado?

• ¿Debo comenzar a recibir beneficios del Seguro Social a los 66 años o esperar a recibir pagos mayores a los 70 años?

• ¿Cuándo tendré suficiente capital para jubilarme según mis condiciones?

• ¿Cuál será el impacto final de una nueva inversión?

• ¿Es mejor para mí comprar una casa que seguir alquilando?

• ¿Mi familia está protegida para sus necesidades si quedo discapacitado o muero?

PlanMode puede ayudarle a analizar estas y otras situaciones. Es fácil de usar y su uso es ilimitado; podría usarlo para analizar casi cualquier escenario financiero que afecte solo el año en curso o muchos años por venir.

CARACTERÍSTICAS CLAVE

Esta aplicación puede-

• Preparar perfiles financieros completos, incluyendo-

- Ingresos y gastos actuales y proyectados.

- Cuentas bancarias

- Cuentas de jubilación

- Negocios e Inversiones

- Acciones y Bonos

- Pólizas de seguro

- Bienes raíces

- Hipotecas y préstamos

- Simulación de gestión de efectivo.

- Seguridad Social

- Impuestos sobre la renta

• Comparar alternativas financieras

- Escenarios hipotéticos ilimitados

• Preparar perfil de jubilación automáticamente

- Determinar las necesidades de capital de por vida.

- Analizar la suficiencia de capital líquido

- Alternativas para cubrir el déficit de capital

• Preparar perfiles de discapacidad automáticamente.

- Analizar la suficiencia del flujo de caja.

- Alternativas para cubrir el déficit de efectivo

• Preparar perfiles de muerte automáticamente.

- Determinar las necesidades de capital de supervivencia.

- Analizar la suficiencia de ingresos.

- Alternativas para cubrir el déficit de capital

INFORMES Y GRÁFICOS

Un conjunto completo de estados financieros está disponible para cada escenario. PlanMode le proporciona un análisis integral de la jubilación y otros escenarios para las necesidades de capital de por vida y el capital disponible para su cumplimiento. Cuando los recursos de capital no son suficientes, PlanMode proporciona sugerencias de cursos de acción que pueden subsanar la deficiencia. Los siguientes informes están disponibles para cada escenario de perfil:

• Vista panorámica del perfil financiero

• Vista panorámica del perfil de jubilación

• Estado de resultados

• Hoja de balance

• Estado de flujo de caja

• Información de soporte

• Análisis de necesidades de capital

• Gráficos circulares para instantáneas anuales

• Gráficos de líneas que proyectan el perfil completo

Todos los cuadros y gráficos responden dinámicamente a sus datos.

APLICACIÓN DE PLANIFICACIÓN INTEGRAL

PlanMode incluye una serie de funciones que se pueden encontrar en sistemas de planificación financiera de alta gama, como:

• Perfiles para solteros y cónyuges casados

• Plazo de planificación de hasta 100 años

• Perfil y análisis de jubilación.

• Perfil y análisis de discapacidad

• Perfil y análisis del superviviente

• Simulación automática de gestión de efectivo

• Análisis detallado del flujo de caja anual

• Elementos de entrada de datos personalizados

• Estados financieros personalizables

• Amplios gráficos y tablas para una descripción general rápida

• Comparación de escenarios para análisis hipotéticos

• Exportar datos a ExecPlan o Express

• Impuestos sobre la renta nacionales y locales definibles

• Impuestos sobre la renta de EE. UU. incorporados

• Estructuras de productos predefinidas para-

• Cuentas de jubilación individuales

• Planes de jubilación de la empresa (401k)

• Planes de Jubilación para Autónomos

• Hipotecas

• Seguro de vida

• Anualidades fijas y variables

• Anualidades caritativas

• Hipotecas inversas

IMPUESTOS MUNDIALES SOBRE LA RENTA

EE.UU

Los cálculos del impuesto sobre la renta individual de EE. UU. están integrados y se aplican según corresponda. Los impuestos estatales y locales también se pueden definir mediante plantillas integradas.

NO EE.UU.

Las personas fuera de EE. UU. pueden desactivar la opción EE. UU. y activar una versión generalizada que les permite definir cómo se debe calcular el impuesto sobre la renta a nivel nacional y local.

SOBRE NOSOTROS

Sawhney lleva más de cuatro décadas desarrollando y respaldando sistemas financieros profesionales. Nuestra aplicación, ExecPlan, fue el primer software de este tipo disponible comercialmente en EE. UU. en 1976.